أهمية التمويل في التجارة الدولية

تعتمد معظم الشركات على رأس المال الخارجي لتمويل التكاليف لمختلف جوانب العمل ، مثل الإعلان. يمكنهم 

أيضًا استخدام رأس المال هذا لتمويل مشتريات المدخلات الوسيطة ، والمدفوعات للعمال ، والمخزونات ، والتكاليف المتكررة الأخرى قبل حدوث المبيعات ومدفوعات مخرجاتهم.

تتضمن أنشطة التصدير نفقات إضافية مقدمة ، مما يجبر الشركات على الاعتماد على التمويل الخارجي. أيضًا ، قد تنشأ تكاليف تجارية متغيرة إضافية بسبب الرسوم والتأمين على الشحن ، فضلاً عن الشحن. علاوة على ذلك ، 

قد يستغرق التسليم عبر الحدود وقتًا أطول لإكماله على عكس الطلبات المحلية. وسيؤدي هذا إلى زيادة الحاجة إلى متطلبات رأس المال العامل.

لذلك ، أنشأت الحكومات والمؤسسات المالية أدوات مختلفة لتوفير التمويل التجاري . يتم استخدام هذه الأدوات 

وتصميمها لتلبية احتياجات المصدرين. تتطلب معظم هذه بعض أشكال الضمان. دور تمويل التجارة في التجارة الدولية مهم بشكل كبير. في الواقع ، يعتمد ما يصل إلى 90٪ من التجارة العالمية على أدوات تمويل التجارة.

2 أغراض تمويل التجارة

• إنه بمثابة مصدر لرأس المال العامل للمتداولين والشركات الدولية التي تحتاج إلى أصول سائلة.
• يوفر تأمين الائتمان ضد المخاطر السياسية ومخاطر التجارة الدولية ، مثل تقلبات أسعار العملات.

يتم تنفيذ هذه الوظائف من خلال مجموعة من أدوات الائتمان ، التي تقدمها الحكومة أو المؤسسات المالية.

5 أنواع من أدوات تمويل التجارة

1. اعتماد مستندي

هذا يعتمد على خطابات الاعتماد التجارية. سيعلن البنك المصدر التزامه بالدفع للمستفيد أو المصدر مبلغًا معينًا من 

المال نيابة عن المشتري أو المستورد. بدوره ، يجب على البائع اتباع جميع الشروط والأحكام المنصوص عليها في عقد البيع. تسمح أداة التمويل التجاري هذه للمستورد باستخدام تدفقه النقدي لأغراض أكثر أهمية.

يتأكد خطاب الاعتماد من أنه سيتم الدفع للمصدر في الوقت المناسب . هذه الأداة مثالية للعقود الدولية التي ليس من السهل إنفاذها وتنطوي على مخاطر أكثر من العقود المحلية.

2. كونترتريد

هذه ممارسة تجارية يلتزم فيها المورد تعاقديًا بالقيام بمبادرات محددة من شأنها أن تفيد وتعوض الطرف 

الآخر. يتفق الطرفان على أنه سيتم تداول المنتجات بقيمة ثابتة دون استخدام شروط الائتمان. بدلاً من ذلك ، سيتم استخدام وعود إعادة الشراء أو تبادل المقايضة.

هذه الأداة مناسبة للحالات والبلدان التي قد يؤدي فيها نقص الأصول السائلة أو احتياطيات النقد الأجنبي إلى منع تبادل البضائع مقابل النقد. لكن هذا ينطوي على مخاطر أكبر وتكاليف معاملات أعلى من معاملات التصدير البسيطة.

3. المصادرة

باستخدام هذه الأداة ، يقوم المصدر بتحويل الدين المضمون من البيع بالائتمان إلى طرف ثالث ، عادة ما يكون شركة مالية ، يدفع للبائع نقدًا قيمة الدين ناقصًا الخصم. الخصم هو السعر الذي يدفعه المصدر عن طيب خاطر 

لتحويل مخاطر التخلف عن السداد إلى المؤسسة المالية. لذلك عندما يحين موعد استحقاق الدين ، لن يكون البائع مسؤولاً عن تقصير المستورد.

4. افتح حساب

هذه طريقة دفع مناسبة في معاملة أجنبية. قد يكون هذا مرضيًا عندما يكون المشتري راسخًا جيدًا ، أو تم التحقق من الجدارة الائتمانية ، أو أظهر سجل دفع مناسبًا.

باستخدام هذه الأداة ، يقوم المُصدر بفواتير العميل ، والذي سيدفع بموجب الشروط المتفق عليها في تاريخ معين . تقوم بعض الشركات الضخمة بالشراء فقط من خلال حساب مفتوح. ومع ذلك ، فإن هذا يشكل مخاطر 

أكبر. على سبيل المثال ، قد يؤدي عدم وجود قنوات ومستندات مصرفية إلى صعوبة متابعة الإنفاذ القانوني للمطالبات.

لذلك قبل إصدار فاتورة مبدئية للمشتري ، يجب على المصدرين الذين يتوقعون البيع بشروط الحساب المفتوح فحص المخاطر الاقتصادية والسياسية والتجارية بدقة.

5. Avalisation

هذا هو تعهد البنك نيابة عن المستورد. و سوف البنك المشتري يضمن الدفع للبائع إذا فإن المشتري لا يدفع . هذا يشبه إلى حد بعيد خطاب الاعتماد - فهو يوفر راحة مماثلة للمورد. ومع ذلك ، فإن هذه الأداة لها هيكل أسهل بالنسبة للمستورد.

تحل الفاتورة المعلنة محل مخاطر البنك بالنسبة لمخاطر المستورد. لذلك ، يتم تقديم ضمان للمصدر بأنه سيتم الوفاء بالدفع. يمكن استخدام هذا أيضًا للتفاوض بشأن شروط ائتمان أفضل لتعزيز العلاقة التجارية مع المستورد.

اليوم ، يتم الحصول على رواتب المصدرين في الوقت المحدد وبالكامل. وبالتالي ، فإن المخاطرة هي اعتبار كبير 

في التجارة الدولية. لكن هناك طرق لتقليل مثل هذه المخاطر ؛ معرفة المخاطر الموجودة واحدة. لذلك ، يجب على المصدرين استشارة أفضل بنك تجاري لتحديد الطريقة المثالية للدفع لكل معاملة محددة.